С учетом систематического снижения процентных ставок по классическим депозитам, выросли вложения VIP-клиентов в инвестиционные инструменты — 33% за год. Общий объем достиг 35,9 млрд рублей.
Наибольшим спросом у состоятельных клиентов пользовались продукты с высокой защитой капитала — облигации и акции компаний, регулярно выплачивающих дивиденды, инвестиционные облигации банка ВТБ. Кроме того, активно используются стратегии индивидуального доверительного управления и услуги персонального финансового консультирования.
Количество состоятельных клиентов в регионе превысило 880 человек (+10% за год). При этом многие использовали сервис Family Office. Услуга предполагает управление активами и позволяет защитить свой капитал от различных негативных факторов — к примеру, корпоративных рисков или изменения семейных отношений.
Наталия Носова, директор VIP-офиса ВТБ в Ростове-на-Дону: «В прошлом году на фоне распространения коронавирусной инфекции и введения ряда ограничений, ВТБ Private Banking разработал ряд новых стратегий, ориентированных на удаленную поддержку клиентов. Наша команда была на связи 24/7 и решала самые сложные задачи. В течение года мы регулярно проводили онлайн-семинары с участием ведущих партнеров банка, где особое внимание уделялось темам преемственности и наследственному планированию, инвестиционным решениям. Благодаря этому клиентам удалось и сохранить, и приумножить свой капитал».
В 2020 году был зафиксирован значительный рост интереса квалифицированных инвесторов к субординированным облигациям. Поэтому в феврале 2021 года ВТБ запустил их продажу. Номинал бумаг выражен в долларах США и евро, а все расчеты осуществляются в рублях по курсу Банка России, установленному на дату совершения операции. Фиксированная ставка купона составляет 5% годовых в долларах и 3,75% годовых в евро, плавающая ставка купона — SOFR* + 4,5% годовых и EURIBOR* 6М + 4,15% годовых соответственно. Ключевым преимуществом данного инструмента стала дополнительная премия купонной ставки, позволяющая инвестору возместить расходы, связанные с налогообложением получаемых в результате валютной переоценки доходов.
Размер премии составляет 0,9% годовых, по отношению к рыночным бенчмаркам, что обеспечивает владельцу ценной бумаги полную компенсацию расходов на НДФЛ от валютной переоценки даже при сценарии ослабления курса рубля на 50% за каждые 5,5 лет или на 100% за каждые восемь лет владения облигацией.
*SOFR — околобезрисковая базовая ставка, которая рассчитывается и публикуется каждый рабочий день. EURIBOR — средневзвешенная процентная ставка по межбанковским кредитам.